Sigorta CRO'larının karşılaştıkları riskler gitgide çeşitleniyor

Ankete nazaran CRO'lar için siber güvenlik (%68), jeopolitik (%56) ve iklim (%50) bahislerindeki riskler, önümüzdeki üç yıl içinde en kritik gündem hususları ortasında yer alıyor. Yapay zekâ ve makine tahsili (%43) ile yetenek açıkları (%41) ise sonrasında geliyor. Anket; sigorta kurumlarının risklerinin hakikat ve proaktif bir biçimde tanımlanması, aktif bir halde yönetilmesi ve sürdürülebilir büyüme sağlanması için CRO'ları kilit alanlara yönlendiriyor.

Sigortacılık kesiminde üst seviye risk yöneticileri (CRO'lar), son devirde giderek artan ve çeşitlenen risklerle karşıya karşıya kalıyor. Bu risk ortamı CRO'ların daha fazla sorumluluk ve geniş bir bahis yelpazesiyle ilgilenmesine, iş tariflerinin da çok istikametli hale gelmesine neden oluyor. 

Uluslararası danışmanlık, garanti ve vergi hizmetleri şirketi EY (Ernst & Young) ve IIF (Uluslararası Finans Enstitüsü) tarafından birinci sefer sigortacılık dalına yönelik global çapta gerçekleştirilen “Risk İdaresi Anketi” sonuçları, sigorta CRO’larının günümüzde ve önümüzdeki periyotta karşılaşabileceği en kritik sıkıntıları ortaya koyuyor. Buna nazaran; siber güvenlik, teknoloji dönüşümü ve jeopolitik gelişmeler ile ilgili hususlar risk sıralamasında öncelik taşıyor. CRO’ların riskleri yönetmek ve muhtemel aksaklıkların önüne geçmek için daha eleştirel düşünme marifeti, daha güçlü analitik ve daha fazla kurumsal çevikliğe sahip olması gerekiyor.

Anket; sigorta kurumlarının risklerinin hakikat ve proaktif bir biçimde tanımlanması, aktif bir biçimde yönetilmesi ve sürdürülebilir büyüme sağlanması için CRO’ları kilit alanlara yönlendiriyor. 

Gündemdeki risk hususları: siber güvenlik, jeopolitik ve iklim 

CRO’lar için siber güvenlik (%68), jeopolitik (%56) ve iklim (%50) bahislerindeki riskler, önümüzdeki üç yıl içinde en kritik gündem unsurları ortasında yer alıyor. Yapay zekâ ve makine tahsili (%43) ile yetenek açıkları (%41) riskleri ise devamında geliyor. 

Sigortacılar için birden fazla alanda önemli tehditler oluşturan bu kategorilerin birbiriyle kesişmesi, ortaya çıkabilecek riskleri çok daha karmaşık hale getirebiliyor. Jeopolitik risklerin daha ağır siber hücuma yol açması ve daha fazla makroekonomik dalgalanma yaratması mümkün olabiliyor. Benzeri biçimde, Gen AI teknoloji kullanımının artması da vakitle daha büyük yetenek açıklarına yol açıp iş gücünü etkileyebilir hale geliyor.

CRO'ların stratejik rolü inovasyona taban hazırlamak

Yapay zekâ teknolojisinin getirdiği riskler, yönetişim ve nezaret için sağlam bir yaklaşım gerektiriyor. Sigortacılık dalındaki CRO’ların bilgi güvenliği ve kapalılığı için mevcut standartları güçlendirme, yapay zekâ ve makine tahsiline yönelik riskleri yönetmek için yeni yönetişim çerçeveleri geliştirme, etik ve önyargılarla ilgili tasaları giderme üzere mevzularda şirketlere liderlik etmesi gerekiyor. Lakin anket sonuçları, sigorta CRO'larının yalnızca %26'sının şirketlerinde yapay zekânın ve makine tahsilinin faal kullanılmasını sağlamak için gerekli denetimleri oluşturduğunu gösteriyor. İştirakçilerin %50'si ise şirketlerinin bu çeşit uygulamaları araştırdığını yahut şimdi uygulama basamağında olduğunu belirtiyor.

Risk idaresinde verimliliğin artırılması ve risk kültürünün oluşturulması değer taşıyor

CRO’lar hem finansal hem finansal olmayan riskleri ele almak için somut adımlar atarken, yanlışsız risklere vakit ve kaynak ayrılıp ayrılmadığının gözden geçirilmesi gerekiyor. Bu kapsamda otomasyon teknolojisinin genişletilmesi; yalın, verimli ve üretken operasyonların oluşturulmasına ve klâsik vazifelerin kolaylaştırılmasına yardımcı olabiliyor.

Öte yandan CRO’ların üstlendiği en kıymetli misyonlardan biri de kurum içerisinde güçlü bir risk kültürü oluşturmak. Ankete katılanların %55'i bu hususun önümüzdeki beş yıl için öncelikli olduğunu, %52'si ise stratejik bir danışman olarak işletmeye katkı sağlamanın kıymetini vurguluyor. CRO'ların riskleri belirleme ve tedbire konusunda kurumların daha çevik bir zihniyete ve yaklaşıma sahip olmasını sağlaması gerekiyor. 

Anket sonuçları ayrıyeten CRO’ların yeniliği ve sürdürülebilir büyümeyi mümkün kılmak, en değerli dönüşüm teşebbüslerine katılmak ve bu alanlarda şirketlere liderlik etmek istediklerini ortaya koyuyor. Bu dönüşüm süreçlerinde CRO'lar, maliyet ve yarar tahlilleri yapmak, alternatif stratejiler belirlemek, aktif tedarik zinciri modelleri uygulamak, düzenleyici tesirleri pahalandırmak üzere birçok alanda değerli girdiler sağlayabilir.

EY Türkiye Finansal Hizmetler Sektör Lideri ve Şirket Ortağı Levent Atakan anket ile ilgili şu değerlendirmelerde bulundu: “Sigortacılık bölümünde üst seviye risk yöneticilerinin rolü artık yalnızca risk idaresiyle hudutlu kalmayıp, stratejik danışmanlık ve liderlik gerektiren çok taraflı bir misyon haline geldi. Bugüne kadar CRO'ların gündeminde bu kadar çeşitli yahut kritik öncelikler bulunmuyordu ancak yeni zorluklar, daha güçlü analitik maharetlere ve kurumsal çevikliğe sahip olunmasını gerektiriyor. Global çapta gerçekleştirdiğimiz anketimizin sonuçları da bölüm standartlarını anlamak ve ortaya çıkan en düzgün uygulamaları belirlemek için yararlı bir temel içerik sunuyor.” 

CRO’ların dönüşüm süreçlerinin her bir adımına bedel katmak için çeşitli fırsatları bulunduğunu ekleyen EY Türkiye Finansal Risk Hizmetleri Şirket Ortağı Ezgi İvecan ise şunları söyledi: “EY ve IIF tarafından birinci defa sigortacılık alanında gerçekleştirilen risk idaresi anketi, CRO'ların stratejik katkı sağlamalarının yanı sıra tekniksel ve taktiksel olarak risk idaresi yeteneklerini güçlendirmeye devam edebileceğini gösteriyor. Ayrıca bu güçlü yolda CRO'lar, kesimdeki üst seviye yöneticilere ve idare heyetlerine içgörü sağlayarak, inovasyona yer hazırlayarak, güçlü bir risk kültürünü oluşturarak şirketlerin operasyonel dayanıklılıklarının sürdürülmesine yardımcı olabilir.”

Kaynak: (BYZHA) Beyaz Haber Ajansı